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PORQUE NÃO SOU TRADER….5 RAZÕES

Curiosidades, Do Bem, Fun

Post polêmico no ar!! Sempre quando falo que trabalho no mercado de ações as pessoas olham com um cara de: “caraca isso é muito complicado” ou “esse cara é meio doido” ou ainda “será que ele tem um mercedez?”.

Parece que consigo ler seus pensamentos…eles devem ficar me imaginando assim ó:

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Mal sabem eles que meu trabalho e minha inspiração tem muito mais a ver com a foto desse cara aí debaixo:

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Não sou trader, não quero ser trader e se tu me perguntar o que você deveria fazer eu diria: não perca seu tempo e dinheiro com trade e cursos de trading! 

Sim isso é polêmico…mas e exatamente o que penso!

Tem um monte de nomes legais e que parecem super complicados…tape reading, midset do trader, setups os mais diversos, time frames…etc, etc. Aí você acha que depois que fizer todos os cursos vai conseguir ser um day trader de sucesso!

Esses cursos são excelentes para quem os vende ou quem ganha corretagem através das tuas operações! Me apresente um cara que viveu de day trade por pelo menos 5 anos, que conseguiu construir patrimônio (não é só pagar contas) que talvez eu mude de opinião.

Até agora só vi gente ganhar muito dinheiro explorando a ignorância alheia. Não os culpo, de forma alguma, se eles estão vendendo é porque alguém compra…logo eles estão fornecendo um serviço para um consumidor que está disposto a pagar por.

Vamos então aos meus motivos…abaixo listo e organizo melhor o pensamento…

 

1) PORQUE NÃO DÁ DINHEIRO

Só esse motivo já seria suficiente para não gastar tempo sendo “trader”.

Não conheço absolutamente NINGUÉM que tenha enriquecido fazendo day trade ou focado em operações de curto prazo. Agora conheço vários que perderam muita grana fazendo isso. Existem ainda alguns casos de caras simples como eu e você que ficaram milionários com ações no longo prazo…o caso do Luiz Barsi é o mais emblemático, mas tem o pupilo dele o Rei dos Ovos o meu xará Willian Wohlers…da um google nesses nomes e tu vai descobrir mais.

O fato é que tradar demais só gera mais e mais custos operacionais…mais e mais corretagem…mais e mais chances de errar a meu ver…e quanto mais você erra, além de perder dinheiro, estará propenso a gastar em novos cursos, softwares ou em ter 2, 3,5, 6 telas para acompanhar “tudo”.  

Abaixo ilustro com um exemplo essa ideia dos custos e junto com o fato de dar muito trabalho.

 

2) PORQUE DÁ MUITO TRABALHO

Vejamos um exemplo…

3 Situações: (1) um trader com 100% de acerto; (2) outro com 70% ; (3) e o trader padrão que acerta 50%. Todos começando com R$ 100.000,00. Custos de Corretagem de R$ 5,00 por ordem. Objetivo é obter 50% de ganho antes da mordida do IR…agressivo, sim eu sei, mas não estou falando de contar moedas para pagar as contas no fim do mês, mas sim em ganhar dinheiro!

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Os 3 chegaram nos ~150k, mas o que quero mostrar é que ou tu foi um gênio que acertou 41 trades seguidos ininterruptamente, ou você gastou R$ 710,00 em corretagem + luz e internet em casa + software para trading (mtos pagam por “softwares avançados”, robôs, etc) + saúde + dor de cabeça + cabelos brancos e estresse para após 142 trades chegar ao mesmo valor. Supondo que você fez 1 trade por dia tu teria demorado uns 6 meses pra alcançar isso….não é ruim não…well done!

Mas o que quero dizer é que prefiro gastar horas estudando um único case que me dê esse ganho….mesmo que eu pague um pouco mais pela corretagem…rs (ps: usei o custo de corretagem da XP)…tipo gastar 1 semana estudando o case e depois revisar trimestralmente.

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Muitos dizem que análise fundamentalista e buy and hold dá muito trabalho…agora me responde o seguinte: quantas horas o trader average que acertou 50% gastou nos seus 142 trades? Vai me dizer que o cara que ficou 6 meses traidando todos os dias não teve trabalho?! Ele precisa saber se vai ter Payroll nos EUA, se tem balanço da empresa que ele ta traidando, se vão prender o Lula, etc…tudo impacta o curto prazo…agora me responde, quem trabalhou mais? O que deu mais trabalho?

 

3) GRANDES GESTORES NÃO SÃO TRADERS

Me apresente um único grande gestor de ações que viva de trade…que opere R$ 50 MM, R$ 100MM, R$ 200MM em operações de curto prazo. Me mostre um único gestor que faça isso que tenha um histórico de ganhos contra seu benchmarking! Que tenha batido o IBOV ou sei lá o S&P ou o CDI em 2,3 ou 5 anos!

Quem me apresentar eu posso mudar de ideia…desconheço esse ser até agora em meus quase 15 anos de mercado!

 

4) PORQUE NÃO ACREDITO EM PADRÕES…MERCADO É ALEATÓRIO

Outro fato é que mercados não são eficientes. A crença de que tudo que importa já está embutido nos preços dos ativos, que é a base da análise gráfica é falha…mto falha! Warren Buffet disse certa vez que se os mercados fossem eficientes ele seria um mendigo!

Não acredito na Hipótese dos Mercados Eficientes e logo ficar olhando gráfico não vai me dizer NADA a respeito do futuro da empresa.

Acredito nisso aqui embaixo: correlação entre o preço do ativo (preço da ação – linha preta) e o seu lucro (linha azul) ao longo de meses, trimestres, anos! Simples assim! Logo o que tenho q estudar? Pra onde vai a lucratividade da empresa! Isso é o que realmente importa!

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E veja que quando o lucro cai a ação tende a ir junto…simples assim! Abaixo os exemplos de Usiminas, Petrobras, Vale e Even.

 

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5) NÃO TRAZ GRANDE CRESCIMENTO PROFISSIONAL OU UM NETWORKING

Cara viver de trade pode parecer lúdico…ficar em casa de bermuda e chinelo…operar 1x ao dia e pagar as contas do mês…kkk.

A realidade é que diferente de uma profissão normal, tu não conhece ninguém….não faz contatos…não expande uma coisa poderosa chamada networking! Pode até ficar no chat com outros malucos que tentam viver de trade, mas o que eles vão te agregar?

Experimente viver de trade por 1 ano e depois vá procurar emprego….o que a carreira de trade te agregou? NADA! Tu não sabe fazer um pão, não sabe consertar uma bicicleta…o que tu desenvolveu nesse 1 ano é ficar olhando para barras em uma tela…ou duas, ou 4 telas! Vá no departamento financeiro de uma empresa e diga que você era trader e por isso acho que tem experiência com finanças…eles vão rir da tua cara ou ser educados e dizer que estrarão em contato contigo..rs.

O que você aprendeu depois de viver de trade? Tape reading? Roteamento de ordem? 558 setups? A quem interessa isso? Onde mais tu vai usar isso?

Por isso que digo que quando você estuda valuation e/ou empresas, contabilidade, etc. isso é algo útil mesmo fora do mercado! Vai te agregar algo pra vida! Saber identificar um modelo de negócios, dados específicos de um setor, estrutura de custos de diferentes empresas…isso sim tem valor!

 

Well já fui bem sarcástico…que venham as pedradas…as críticas…estou preparado. 

Meu objetivo foi único: expor as razões pelas quais penso ser perda de tempo tentar viver de trade! Tenho grana investida….vcs sabem…publico minha carteira aqui…eventualmente faço uns “trades”…mas não me engano e gostaria de deixar esse recado aos menos experientes nesse mercado…não perca seu tempo e seu dinheiro suado com essas doideras de traders. 

 

 

42 comments

  • Concordo em parte. Acho que podemos ter uma carteira fundamentalista e temperar com umas apostas especulativas de curto prazo (swing trade). Um ativo pode ser para longo prazo e você pode surfar um “drive” e ganhar com ele. Viu dar um exemplo: a fusão Estc3 e Krot3 foi um ótimo drive durante o desenrolar do evento.

    • Na teoria é lindo…na prática não vejo dar tão certo assim…e não consigo ver de formas separadas, pois no final o que interessa é quanto tu tinha e quanto tu tem depois de um período.
      Teu exemplo é bom, mas é um positivo…e os tantos outros negativos? Apostar numa resolução da OI, por exemplo; que BRFS vai voltar a entregar; que PFRM foi batida demais…etc.
      Acho difícil esse move.
      Mas é só minha opinião.

  • Grande Will, sincero e objetivo.
    Concordo, embora uma estratégia técnica, trend following, seja onde a análise técnica mais se aproxima do fundamento. Isto se não for observado 30′ , 15′ 5′ …

  • Will, adorei o post e achei muito coerentes os argumentos. Durante alguns anos eu estudei (e experimentei) trading e a minha percepção depois dessas experiências foi a seguinte:

    1. Daytrade é algo que não dá dinheiro de verdade no longo prazo. Até tem momentos bons, as vezes vc acerta na veia, mas não dá pra tirar uma grana legal de forma constante. Sem contar o trampo imenso que é analisar inúmeros gráficos ao mesmo tempo. Índice é dólar só funciona na teoria. Você começa pequeno (até 10 minis) e a coisa parece ótima. Mas a quantidade de acertos tem que ser muito alta pra valer a pena e o risco da alavancagem não compensa. Basta 1 joesley day no dia em que você errou a mão e é game over.

    2. Minhas melhores operações de trade vieram de posições que duraram semanas (e algumas até meses). 50% de lucro e custo operacional mínimo (com stress bem abaixo de trades curtos)

    3. Já coloquei em diversos grupos que operar com valores baixos é muito diferente de operar com valores altos. Vai falar pra um Daytrader operar com 300 mil em algum lugar pra ver se dá certo. No longo prazo não é sustentável.

    4. Separar uma grana (pequena) pra captar oportunidades pontuais e investir o grosso pra te dar tranquilidade no futuro é o que deu mais certo pra mim. Dá pra construir um patrimônio com calma sem depender de um monte de remédios no caminho… rsrs.

    • caraca cara esse comentário já valeu o meu post!!!
      Esse teu sentimento não é só teu…diversas pessoas passam pelo mesmo que tu passou!
      E isso tem q ser falado, pois todo mês surgem novas pessoas querendo investir e achando que tudo é trading
      Obrigado!!

  • Você consegue falar bem e mal de qualquer coisa. Em 5 minutos consigo achar algum post falando mal de análise fundamentalista. Tanto a análise técnica como a fundamentalista tem os pontos positivos e negativos. Aqui você está defendendo o SEU ponto de vista pq o que deu certo pra você no mercado foi a análise fundamentalista.

  • E eu achando que soh eu nao conseguia viver como daytrader

    Mas tenho sido bem critico nos últimos dias, os caras q são bons, que postam ótimos resultados nas redes sociais, todos eles vendem o curso/ setup/livros/etc deles, ou seja, a renda deles vem dos cursos e eles podem operar, ganhar e perder que não afeta a sua renda principal, agora o sujeito q vai operar precisando tirar a grana pra pagar as contas, alimentar a família, nao da, mtu estresse e mta pressão.

    Os traders das corretoras, se eles sao tao bons pra dar calls pra pessoas ganharem dinheiro, pq eles nao operam a conta real deles ao invés de ter q cumprir horário com trabalho todos dias? Acredito que resposta seria a msm da situacao anterior. Ja ouvi um desses dizer que ali ele chama calls de operações que ele não faria na conta real dele. Ai eh facil, ali na corretora eles fazem os clientes girarem dinheiro, mtas vezes acertando, mtas vezes errando e qm sempre sai ganhando eh a corretora. Eles podem errar os calls que nunca sairão perdendo e sempre com missao de trabalho feito.

    Excelente texto. Parabéns!

  • Concordo com tudo que tu disse will, ótimo texto!
    Nas férias agora da escola em dezembro estou me aventurando a fazer daytrade no indice apenas, pois estou com tempo livre, estou indo muito bem … mas não quero viver disso. Por tanto toda a grana vai para comprar ações… hehehehe
    Abraço!

  • Grande guru, muito bem dito, era assim na Index e me bitolei total, depois que sai de lá, pelos motivos conhecidos pelo mercado, passei a ser b&h para os clientes, minha carteira cresceu 28 vezes em 1 ano, só em reaparecer para as pessoas.

    Tô fora de ficar olhando gráfico o dia inteiro.

    Como sempre, sigo meu guru!!!!

    Abssss

  • Tem quem ficou rico com análise técnica, análise fundamentalista, e com tape reading.. kra, se você conseguiu só dessa forma, blz, mas tá cheio de gente aí que não vende curso e está ganhando dinheiro,. tira o seu ‘salário’ do day trade… não é só pq vc não conseguiu que outros não consiga ok.

    • Diego, acredite numa coisa: quando o Will fala isso, ele não está se baseando apenas na experiência pessoal dele como investidor. Ele está se baseando numa amostragem de certamente mais de 50 mil investidores ao longo do tempo. Essa não é uma opinião dele. É uma conclusão. O índice de sucesso de investidor em trading é menor do que em qualquer outra profissão. Isso é um fato do mercado financeiro. Qualquer coisa diferente disso é crença. Não se iluda. Abs,

  • Day Trade não é pra qualquer um, é pra quem pode, é pra quem sabe oque esta fazendo, é pra quem tem cabeça no lugar, day tarde vai além de especulação financeira, vai até no controle emocional e psicológico da pessoa. Você pode ter seus motivos pra não gostar de day trade, talvez tenha cabeça fraca pra isso se é que me entende rs

    • Ahhahaha obrigado pela consulta psicólogo.
      Em meus 15 anos de mercado não vi um “cabeça forte” resistir por muito tempo.
      Trabalho com gestão de portfólio há algum tempo e tenho conseguido ser bem sucedido, mantendo a cabeça no lugar, com calma e sem entrar no oba oba de mercado…e principalmente não entrar na crença de dinheiro fácil e rápido através de trade.
      Forte abs e obrigado pelo comment.

  • Will parabens pelo artigo!
    Poderia dizer aonde conseguiria os balanços das empresas e onde ver estes lucros?
    Tem algum livro de co habilidade que recomenda?
    Feliz 2018

  • Exagerado jogado aos seus pés eu aou mesmo exageradooooo!!!! Como assim vc nao conhece ninguem velho que viva de trader? Ta maluko? Olha uns exemplos tops:

    Gabriel zanatta, Joao homem, fafa trader, rafa trader, atom, lattus, Possuem automoveis, mansões, yates, ok?

    • Confesso que não conheço esses caras e não sabia que haviam tantos milionários ou bilionários pessoa física na bolsa … bom saber q eles conseguiram juntar patrimônio através de trade…quando sair o perfil desses na Exame, ou Valor Econômico, ou Época Negócios serei o primeiro a comprar pra conhecê-los.

    • a propósito, menti…lembrei q eu conheço esse Zanata q tu falou …ehehhe…me poupou tempo, não preciso nem dar um google nesses outros aí que t falou…cuidado com esses caras, só isso q digo!
      abs

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