AÇÕES DE 100% E A REGRA DE OURO!

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Fim de ano…aquelas reuniões em família ou entre amigos e o papo é o mesmo…ou melhor, esse ano até teve muita discussão em torno do Bitcoin, mas a lógica é a mesma: uma regra, uma dica, algo mágico para ganhar dinheiro fácil! O sonho/enganação de alcançar dinheiro de forma rápida e sem muito esforço. Quando descobrem que tu trabalhas com ações todos querem saber o “quanto dá para ganhar mais ou menos” … e você tem duas opções: (i) dizer a verdade e parecer rude (-90% ou mais 500% depende muito); (ii) ou pode tentar explicar sem muito sucesso, porque no fim das contas o amigo bêbado só quer um número pra rir e continuar falando do assunto.

Mas para que não sabe ou não acredita, ou mesmo pra ajudar a responder esse tipo de pergunta chata minha resposta é: ações são uma forma muito poderosa de geração de poupança e previdência! Acredito que TODOS deveriam ao menos tentar porque dá para ganhar dinheiro com isso sim!! (tá eu sei, tem questão de perfil e tal, mas sigo achando que TODOS deveriam ter algo investido em ações). 

Estudo recente do Economática mostra que 22 ações de empresas brasileiras – muitas das quais vocês conhecem – tiveram valorização de 100% ou mais! 100%! 100%! Botou 10 mil tirou 20 mil depois de 12 meses! 100 mil virou 200 mil! 1 milhão virou 2 milhões! Etc.

AÇÕES VENCEDORAS

Sim eu sei estou sendo viesado…ok. mas pra dizer que essas ações existem…e mais importante, pra dizer que é possível e que o investimentos em ações pode sim ser MTO RENTÁVEL! O levantamento feito pelo Economática considerou apenas empresas com uma liquidez ( medida pelo volume de negociação média diária) superior a R$ 1 milhão…ou seja…nós simples mortais que ainda estamos atrás do nosso primeiro milhão conseguiríamos comprar e vender nossa posição sem problemas..

Foram consideradas 573 empresas…ou seja 3,84% das empresas da amostra tiveram tamanha performance….sim eu sei…3,84% é bem pouco…mas claro são as ações destaque…aquelas que se diferenciaram…eh tipo diamante raro! A pergunta que todos gestores, analistas e até os traders tentam responder é como achar esses diamantes! Ops…os traders (day traders) não se preocupam ou não tem paciência para isso…buscam os 1% ou 0,5% ao dia … mas enfim.

A pergunta é simples: como achar essas melhores ações? A resposta…bom a resposta não é muito trivial.

Mas acredite se quiser uma coisa manda…um indicador é o mais importante de todos…um indicador foi comum entre essas empresas….o indicador chave…o indicador mor…o indicador master…o indicador que dita para onde a ação vai! Não é o Lula, ou o Bolsonaro, ou reformas, ou o preço do minério, ou qualquer outra dessas coisas que comentamos.

O indicador mais poderoso é o LUCRO DA EMPRESA!

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CALMA…não estou tentando enganar ninguém…e sei q soa boring…mas é isso …da forma mais pura e simples possível! Vou mostrar com alguns exemplos.

No gráfico abaixo temos 2 linhas que andam relativamente juntas…a preta que é o lucro por ação e a azul que é o preço (cotação) da ação. A preta segue o eixo a direita e a azul o eixo a esquerda. No exemplo abaixo a empresa/ação analisada é o Itaú (ITUB4)

ITUB4 LPA X PREÇO

Interessante como se movem  numa mesma direção não? É como se houvesse uma correlação entre o valor da ação no mercado e seu lucro….na verdade essa correlação existe, vejam só que legal!

Abaixo o mesmo gráfico, mas agora para Bradesco (BBDC4).

bbdc4 LPA X PREÇO

“AHH Will…esses gráficos só mostram que banco sempre ganha dinheiro!”

Ainda que não seja uma regra, de fato na prática isso tem acontecido com os grandes bancos. Mas então vamos diversificar… que tal cerveja e posto de gasolina? Abaixo gráficos de ABEV3 e UGPA3:

ABEV3 LPA X PREÇO

UGPA3 LPA X PREÇO

“AHH Will mas isso só funciona pra large cap…pra grande empresa…as pequenas, as small caps só se ferram”

Verdade que o Brasil é um local inóspito para se fazer negócio, especialmente para empresas consideradas de menor porte, mas a regra segue valendo….abaixo gráficos de Grendene (GRND3), Odontoprev (ODPV3), São Martinho (SMTO3) e Hering (HGTX3).

GRND3 LPA X PREÇO

ODPV3 LPA X PREÇO

smto3 LPA X PREÇO

HGTX3 LPA X PREÇO

De fato a correlação não é perfeita, mas isso só evidencia uma coisa que devemos ter em mente sempre: o mercado não é perfeito e gera muitas assimetrias sempre! 

Estou falando de trimestres…prazo mais longo…em gráficos diários ou intraday mesmo fica difícil ver isso.

“AH Will, mas então se o lucro cai a ação também tem que sofrer, não?”

Perfeito! Abaixo gráficos de Petrobras (PETR4), Oi (OIBR4),Gerdau (GGBR4), Usiminas (USIM5):

PETR4 LPA X PREÇO

OIBR4 LPA X PREÇO

GGBR4 LPA X PREÇO

USIM5 LPA X PREÇO

E vejam que a lucratividade de algumas dessas melhorou recentemente….e qual foi a resposta da ação? Voltar a subir! Vale a VALE5:

vale5 LPA X PREÇO

Sei que o nome Regra de Ouro é um nome chamativo e marketeiro que não me agrada, mas apenas quis provocar. Não acredito em dinheiro fácil, acredito em trabalho e investimento bem feito e dando resultados no longo prazo. Pra resumir a ideia central do post:

 

ideia central LPA X PREÇO

Então se existe uma regra de ouro ela é a seguinte: saiba naquilo que você está investindo! Conheça aquilo que você está investindo! Busque se informar e saber para onde será que o lucro da ação vai…entenda o setor, a empresa para conseguir ter uma noção para onde o lucro vai, pois é para lá que a ação vai também! 

Talvez o cara de mercado que eu mais goste ensina: “por trás de cada ação existe uma empresa…saiba o que ela está fazendo” (Peter Lynch).

Resultado de imagem para peter lynch

Espero ter ajudado! Forte abs e bons investimentos! 

P.s: não conheço nenhum site que disponibilize esses dados (lucro por ação e cotação da ação) de forma fácil e acessível…usei o Economática para gerar esses gráficos.

 

13 comments

  • Olá Will,
    Parabéns pela matéria e pelo trabalho que vem desenvolvendo.
    Conheci o seu trabalho por intermédio de um colega, e gostei bastante. Virei fã!
    Gostaria de saber qual a frequência que você altera os ativos da sua carteira de ações, e quais os fundamentos que você mais leva em consideração?
    Obrigada

    • Muitíssimo obrigado josi…q honra!
      Altero mensalmente, ou melhor reviso-a mensalmente.
      Levo em consideração indicadores de rentabilidade da empresa, alavancagem e múltiplos de mercado para ter uma noção de preço. Junto isso a minha experiência de mercado e ao conhecimento adquirido acerca das empresas. Viés fundamentalista tão somente.
      Comento um pouco mais sobre a Carteira Will aqui nesse link:
      Carteira Will explicada

      forte abs

    • ABEV3T é compra a termo Rose….é como se fosse uma compra a prazo na qual o desembolso financeiro efetivo se dará na data de liquidação do termo. É tipo um compro hoje e pago quando puder…mas cuidado que nesse meio tempo as ações se movimentam (sobem ou descem) e isso pode de gerar prejuízos grandes (no caso de cair). Ah e tem uma taxa de juros embutida na operação.
      Boa sorte.

  • Boa tarde, entrei hj no seu blog, e gostei muito, vivo do mercado a muito tempo, e ADOREI o q falou no post PQ NAO SOU TRADER, realmente a industria de cursos q se instalou aqui no Brasil é muito grande e vendem em sua maioria mentiras, pois dizer q enriquece, nao nao enriquece fazer day trade assim, como nao enriquece investir em acoes, só para esclarecer ainda mais, uma pessoa c 1.000,00 q ACERTOU na mosca e comprou magazine luiza ao fim de um ano teria 5.750,00 muito longe de enriquecer, precisaria de pelo menos 15 anos acertando TODOS os anos a acao q mais se valorizou para chegar a 1M, uma probabilidaade quase nula. O que eu acho do mercado entao? Da para viver disso? Depende do capital q vc tem,e do tempo q quer ver seu dinheiro crescer…nao adianta ter dinheiro suficiente para comprar uma barraca de hot dog e querer ganhar o que ganha o dono de um hiper mercado, e isso na minha concepcao vale para se investir em day trade ou acoes, a chave para mim e determinar o qto tem e o qto precisa para sobreviver ou para entrar no mercado, nao quero desanimar ninguem, eh apenas minha opiniao, para quem ainda nao tem capital nenhum e ainda tem 15 anos de idade ainda pode comprar uma acao e se for um sniper depois de 15 anos ter capital para ai sim viver de acoes de trade ou de qqer outra coisamas caso contrario provavelmente nao sobrevivera ao mercado…..desculpe ficou muito longo….Abcs a todos

    • Excelente RIcardo!
      Eu mesmo já fui questionado e recebo várias mensagens de gente querendo que eu ministre cursos. Até penso em fazer, mas sóbrio, sem vender sonho.
      Mas confesso que tenho receio de cair nessa vala comum de mais um cara dando curso de bolsa…
      Agora é fato que o cara tem q seguir trabalhando em sua área, poupando e investindo com pensamento de longo prazo.
      Obrigado pelo comentário.
      Abs

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