PASSO A PASSO PARA INVESTIR NO EXTERIOR

Lá Fora

Como vocês sabem e comentei na última CARTEIRA WILL, comecei a investir nos EUA…em dólar…moeda forte e uma maior segurança, pois se trata do maior mercado do mundo e com um número maior de possibilidades…até fiz um post/vídeo explicando: Por que Investir no Exterior? 5 Motivos 

ENTÃO VAMOS AO PASSO A PASSO.

Antes de mais nada queria deixar aqui minha percepção quanto a experiência como um todo… primeiramente acho importante falar que é seguro….MAS…achei o processo todo RUIM e não USUAL/TRIVIAL para o investidor comum…. Explico o porquê:

  • Se cadastrar em contas diferentes com emails de confirmação daqui e ali…senhas e tudo mais te deixa um pouco receoso. Depois você tem códigos tipo Swift e IBAN que são coisas que não fazem parte do nosso dia a dia e nos deixam receosos.
  • Mas o principal é que seu dinheiro meio que SOME! Posso estar sendo exagerado…mas me coloco no lugar da minha tia de 50 anos que não é tão familiarizada com internet e tem seu plano de previdência…fico pensando se ela teria a capacidade e quase que sangue frio de se arriscar por esses mares estrangeiros. Enfim…explicando…no passo a passo você vai ver que o dinheiro sai da sua conta no seu banco e reaparece 2 ou 3 dias úteis depois lá fora…da um certo receio eu confesso.
  • Em termos de conteúdo a plataforma da Drivewealth deixa a desejar…o que não chega a ser um grande problema, pois tem muita informação aí fora….mas seria legal ter uma interface mais parecida com o que temos hoje no Brasil.

Não é culpa de ninguém e as empresas que escolhi são boas…mas penso que a experiência do usuário conta muito e que pode ser melhorada tipo umas 1000x…. e eh nisso que hoje trabalho num projeto inovador que vai transformar a forma com que o brasileiro investe lá fora.

Aguardem que a AVENUE SECURITIES vem aí! pra quem não sabe o que é a reportagem explica o case do qual falo parte hoje…é o meu trabalho. 

E outra referência nessa reportagem da Exame:

Ex-fundador da Clear capta R$ 23 milhões com fundo de filho do Lemann

 

Mas enfim…para quem não quer esperar, aqui vai o passo a passo.

 

PASSO 1. 

Primeira coisa a fazer é escolher uma corretora nos EUA e abrir sua conta. Eu não recomendo nada, mas estou usando a DRIVEWEALTH que é uma corretora legalizada, regulada pela FINRA, sediada em New Jersey. Eles são uma empresa relativamente nova (2012) que tem se destacado como inovadora e oferecendo investimentos nos EUA a outros países…mais de 130 pra ser exato.

Por que eu escolhi a Drivewealth?

  1. Custo por ordem de apenas US$ 2,99;
  2. Não requer depósito mínimo;
  3. Porque possuem atendimento e abertura de conta em português o que facilita muito para quem tem dificuldades com a língua inglesa.
  4. Recomendação de amigos que já investem no exterior através dela;

Deixo aqui o link em português para abertura da conta…você vai precisar enviar uma foto do seu documento (RG com CPF ou CNH que também tem isso) + comprovante de endereço.

LINK PARA ABRIR A CONTA EM PORTUGUÊS

 

PASSO 2

Uma vez aberta a conta na corretora você precisa enviar recursos para lá, para começar a investir….aí que começa a complicar um pouco as coisas. Para fazer isso estou utilizando o serviço da REMESSA ONLINE que funcionou bem e a um custo acessível. Você pode simular um envio para entender melhor as taxas, veja:

Eles cobram um spread de 1,30% o que eu diria que é fair (justo).

No canto superior direito tem uma caixa azul escrita “Fazer Remessa”…abrirá uma nova caixa logo abaixo com a opção de “enviar dinheiro”…é nela que você deve clicar. Abrirá uma nova página, tal qual a debaixo. Como eu já fiz remessa aparecem ali 2 caixas…para vocês não haverá caixa alguma..enfim…é só clicar no “Criar uma nova história”

Aí você vai escolher o item investir numa corretora internacional tal qual a foto abaixo

Abre-se uma nova tela na qual você vai digitar os dados da Corretora a qual você enviará recursos e o país. No caso Drivewealth e o país Estados Unidos. Surgirá uma nova tela na qual você deve inserir o seguinte:

  • Código SWIFT/BIC: MANTUS33
  • Número da Conta: 9870304186 (esse é o número da DriveWealth)
  • Os campos de Banco Intermediário e Código Identificador é só marcar NÃO.

Sim é meio estranho mas é isso mesmo…como disse um processo nada intuitivo e que não estamos acostumados…mas é assim mesmo.

 

Na próxima tela eles solicitam um comprovante de abertura de conta…e aí tu se pergunta como assim?? Poisé…mas na verdade um o email de comprovação de abertura de conta que a Drivewealth fornece pode ser usado para isso…funciona.

Aí sua solicitação estará em análise e será respondida em 1 dia.

 

PASSO 3

Uma vez que sua solicitação tenha sido aprovada chega a hora de informar a Remessa Online quanto você vai mandar e fechar o câmbio. A tela é essa aqui:

Coloquei R$ 5.000,00 como exemplo apenas…note que eles te informam a data que a operação deve ser finalizada e seu dinheiro aparecerá novamente, no caso lá fora…demora 2 dias úteis por isso ao fechar a remessa dia 25/07/2018 uma quarta-feira, a data final para fechar a operação é dia 30/07/2018 na segunda-feira….é tipo passar o final de semana pensando: cade a minha grana? Espero que não suma…rs….pode ser bobeira, mas é assim que lidamos com dinheiro.

Feito isso você tem que confirmar a remessa nessa tela aqui:

Lembrando que você pode enviar um valor menor mas para não pagar a taxa swift sugiro pelo menos R$4.600,00 … penso que vale a pena ter isso como um mínimo pois … uma taxa a mais ninguém merece!

Feito! Próximo Passo…

 

PASSO 4

Agora chegou a vez de mandar o dinheiro do seu banco, da sua conta para “pagar a remessa online”…tipo eles não vão sacar o dinheiro no seu banco, você precisa enviar para eles. Na próxima tela eles te informam os dados do banco…o print está aí embaixo:

É uma sensação um pouco estranha mandar dinheiro pra uma conta de um terceiro que você não conhece e nunca sequer falou com alguém da instituição…mas é assim mesmo…faz parte. Feito o envio você ainda tem que mandar o comprovante do envio da TED pra eles.

 

PASSO5 

Esperar….Esperar os 2 dias úteis pelo menos para o seu dinheiro bater na sua conta na Drive wealth e você estar apto a investir ou comprar o que quiser lá!

Processo todo demora uma semana.

 

FIM! 

Thats It…aí você já consegue ser sócio de Apple, Facebook ou comprar um ETF que investe em energia limpa por exemplo…enfim…próximo post eu vou falar sobre no que eu optei investir.

Com esse post quis mostrar que é possível investir lá foraa, mas que ainda é um processo bem complicado e não simples … não admira que muitas pessoas físicas ainda tenham muito receio de fazer. Enfim qualquer coisa, deixe a tua dúvida aí embaixo que eu respondo assim que der.

Era isso.

Aquele abs.

 

21 comments

  • Muito bom o post Will, na sua opinião, qual o valor minimo para fazer esse tipo de investimento? devidos as taxas de corretagem e cambio.

    Grato

  • Olá Will! tudo bom?
    Meu nome é Fernando Cruz, sou responsável pela área de parcerias aqui da Remessa Online!
    Muito obrigado pela recomendação da nossa plataforma no seu post!!

    Você sabia que a gente disponibiliza um voucher de desconto para os parceiros divulgarem pros seus leitores?! Além disso nós remuneramos os parceiros que nos indicam com uma porcentagem sobre a receita gerada com as operações.

    Vamos conversar a respeito?!

    Meu telefone é 11 98739-2181
    ou através do email: parceiros@beeconnect.global

    obrigado!!

  • Olá Will, parabéns pelo post.

    Estou estudando a questão já faz algum tempo.

    Por gentileza, gostaria de te fazer algumas perguntas.

    1. Você cogitou a possibilidade de também abrir a conta em um banco gringo, por exemplo, BB Americas? Se refutou tal possibilidade foi devido ao alto custo de manutenção (salvo engano, 15 $ mensais ou 10k aplicados para isenção) ou por algum outro motivo?

    2. Você cogitou a possibilidade de abrir a conta em uma corretora mais antiga e sólida, por exemplo, Interactive Brokers? Se refutou tal opção foi também devido aos 10k necessários para abertura ou por algum outro motivo?

    3. Você chegou a fazer um teste para verificar o retorno do dinheiro na sua conta corrente brasileira?

    4. Você chegou a estudar a tributação as aplicações no exterior?

    5. Além do morningstar, você utiliza algum outro site para fazer análise fundamentalista das empresas?

    Obrigado,

    • Opa vamos lá:
      1. Sim. Alto custo de manutenção que não justifica, PARA MIM, ter a conta aberta lá.
      2. Sim, mas optei pela Drivewealth por ser uma opção mais barata…e dado que meu foco não é trade, não preciso de uma plataforma cheia de funcionalidades que não usarei.
      3. Não fiz o teste não.
      4. Sim e não é tão diferente quanto a nossa aqui. Vou fazer um vídeo falando a respeito.
      5. Sim. Também vou fazer um vídeo e post a respeito.

      Leandro, o projeto que estou envolvido vai resolver muitos dos teus questionamentos. A Avenue Securities será uma empresa americana que ajudará o investidor brasileiro a investir lá fora de forma simples, direta e segura. Estou muito animado e o time de investidores e executores do negócio também.
      Previsão de lançamento em outubro.
      Vou informando.
      Abs!

  • Obrigado, Will, pelas informações!

    Será que a Drivewealth cobra outras taxas além da corretagem, como, por exemplo, taxa de custódia? E será que também é fácil trazer o capital de volta?

    Um abraço!

        • Ricardo o processo de volta é semelhante na medida em que você tem que fazer a remessa…quanto ao IR eu vou fazer um vídeo explicando.
          Mas o que posso dizer é que estou trabalhando num projeto que tornará tudo mais fácil e simples. O projeto se chama Avenue Securities e virá ao mercado em outubro.

  • Boa tarde Will,

    Tenho uma dúvida com relação a declaração no IR. Você falará a respeito em outro post? Realmente estas dicas são importantes. Nossos juros são tentadores mas navegar em mares mais tranquilos faz parte da diversificação.
    PS: Essa VULC3 quando ensaia decolar empaca novamente. Fortes emoções. Abraços.

  • Comecei a investir fora (Pela Interactive Brokers) e teve um fato que me desanimou: Dividendos sao taxados em 30% para investidores estrangeiros. E isso eu nao sabia ate cair o primeiro dividendo na conta!

    Acho que essa taxa ‘e algo importante para mencionar aqui e ter em conta quando se planeja comprar acoes no NYSE. Pois no caso de uma estrategia que leva em conta os dividendos, esse imposto pesa!

    Agora, na Inglaterra essa taxa ‘e zero. Entao, estou migrando para ADR’s inglesas por meio do broker americano, onde nao pago esse imposto.

    Nao sei se existe alguma opcao de ETF de gestora inglesa negociado no NYSE que pelo que li tambem nao sofreria taxa. Se alguem souber me avise.

  • Ola Will, acompanho voce no investing.com e as vezes te envio msg privada no FB.
    Abri conta nos EUA quase nessa mesma época que você. Meu foco é fazer trade com opções, especulação. Sou peixe pequenissimo, não quero/tenho bala pra investir em ações.
    Depois de ter um desempenho bom num SIMULADOR, pensei num primeiro momento em abrir na TDAmeritrade. Segui o procedimento. Tudo online, mas é muito burocrático e meio complicadinho. Qualquer coisinha eles contactam pra corrigir o que falta. Chega a ser chato, você fica perdido. Ocorre que depois que me toquei dos custos de fazer trade, larguei o processo pra lá e procurei outra (minha conta acabou sendo aberta)
    Abri muito mais facilmente conta na TradeStation, corretora mais em conta (mas tb deu um trabalhinho). Tudo terminado, enviei uma mixaria pela Remessa Online. Mandei o $ na quinta, terça feira seguinte tava na conta da corretora.
    Estava bem pisando em ovos, receoso, a sensação é mesmo que o $ some. Mas deu tudo certo, RemessaOnline, conta aberta na corretora, estou fazendo trades com opções há mais de 1 mês.
    Super recomendo que todos abram conta nos EUA!!

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